Metale ziem rzadkich oraz metale strategiczne należą do grupy aktywów, których zużycie rośnie z każdym kolejnym rokiem. Należy zwrócić uwagę, iż wydobywane są w niewielkich ilościach w porównaniu do metali przemysłowych. Prognozy zakładają nawet 40% wzrost popytu do 2020 roku. Przyczyna? Wynika to z faktu, iż ta grupa aktywów jest wykorzystywana w nowych technologiach.
W skład metali strategicznych wchodzą m.in.: ren, german, cyrkon, molibden, ind, gal, hafn, bizmut, tantal, tellur, kobalt czy wolfram.
Z kolei do grupy metali ziem rzadkich należą: skand, itr, lantan, cer, neodym, promet, samar, europ, gadolin, terb, dysproz, holm, erb, tul, iterb czy lutet.
Zapewnie o większości z nich wcześniej nawet nie słyszeliście. Dlaczego zwracamy uwagę akurat na wspomniane grupy metali? W dużej mierze ze względu na ich zastosowanie w silnie rozwijającej się branży nowych technologii i bardzo niskie ceny.
Urządzenia stosowane w branży energetycznej, elektronicznej, medycznej, wojskowej czy motoryzacyjnej nie mogą obejść się bez metali strategicznych oraz metali ziem rzadkich. Przykłady? Europ (technologia jądrowa), iterb (płyty ogniw słonecznych), hafn (chipy komputerowe), tantal (smartfony, komputery, sprzęt medyczny), molibden (inżyniera lotnicza i kosmiczna) czy lantan (pojazdy o napędzie hybrydowym). To oczywiście tylko początek długiej listy, póki co nie ma dla nich substytutów.
Wydobycie metali ziem rzadkich oraz metali strategicznych
Metale ziem rzadkich oraz metale strategiczne są wydobywane w stosunkowo niewielkich ilościach. Poniżej zamieściliśmy porównanie rocznego wydobycia wybranych metali przemysłowych oraz strategicznych.
Źródło: Schweizerische Metallhandels AG
Jak widać, produkcja najrzadszych metali strategicznych oraz metali ziem rzadkich waha się od kilkudziesięciu do kilkuset ton rocznie. W porównaniu do innych grup aktywów możemy mówić o niewielkim wydobyciu.
Widać wyraźnie, że podaż jest mocno ograniczona. Duża w tym zasługa niskich cen (bessa w latach 2011-2016), które ściągnęły na producentów ogromne problemy. Niektóre spośród największych kopalni musiały zawiesić działalność (USA), inne zaś znajdują się obecnie na skraju bankructwa (Australia).
Na kłopotach konkurencji skorzystały Chiny, które odpowiadają dziś za 97% wydobycia metali ziem rzadkich oraz 80% surowców strategicznych. Ponadto, Państwo Środka jest także największym konsumentem metali ziem rzadkich oraz metali strategicznych. Widać to na poniższej mapie.
Źródło: Ecowasterecycling.files.wordpress.com
Sytuacja wyglądała zupełnie inaczej 20-30 lat temu. Wówczas metale strategiczne w dużych ilościach wydobywano nie tylko w Chinach, ale również w Stanach Zjednoczonych czy Australii. Państwo Środka przejęło branżę, jak również przetrwało wyżej wspomnianą bessę głównie dzięki niskim kosztom wydobycia. Status monopolisty zawdzięczają również łagodnym przepisom dotyczącym ochrony środowiska. Dzięki nim wydobycie metali ziem rzadkich w Chinach jest łatwiejsze niż w przypadku krajów rozwiniętych.
Należy również zwrócić uwagę, że w Państwie Środka sporo metali strategicznych wydobywa się poza oficjalną produkcją. Ze względu na duże zanieczyszczenie środowiska Chiny będą walczyć z nielegalnym rynkiem tych metali, co przełoży się nie tylko na zmniejszenie eksportu, ale także wydobycia.
Podaż znajduje się zatem na bardzo niskim poziomie. Co z popytem? Możemy być o niego spokojni chociażby ze względu na perspektywy branż, w których stosuje się metale strategiczne i metale ziem rzadkich.
W 1990 roku globalna konsumpcja metali strategicznych i metali ziem rzadkich wynosiła 45 tys. ton. Rozwój nowoczesnych technologii doprowadził jednak do wzrostu popytu, który w 2013 roku wynosił już 124 tys. ton, natomiast w zeszłym roku – 155 tys. ton. Z kolei prognozy dla rynku zakładają 40% wzrostu popytu pomiędzy 2017 a 2020 rokiem.
Podsumowując, metale strategiczne oraz metale ziem rzadkich są wydobywane w stosunkowo małych ilościach, natomiast popyt stale rośnie. To jednak nie jedyne czynniki przemawiające za dużym potencjałem wzrostu cen.
Sytuacja geopolityczna
Dominacja Chin doprowadziła do sytuacji, w której ceny metali strategicznych są silnie uzależnione od polityki chińskich władz, jak również sytuacji geopolitycznej. Głównymi rywalami Państwa Środka na arenie międzynarodowej są dwaj najwięksi importerzy, czyli Stany Zjednoczone i Japonia. To jedna z głównych przyczyn, dla których Chiny chcą ograniczyć eksport metali do obu krajów. Ponadto, Państwo Środka stara się zachęcić największe przedsiębiorstwa, aby przeniosły swoją produkcję do Chin. Pozwoliłoby to przede wszystkim pozyskać nowoczesną technologię.
W przypadku USA sytuacja wygląda zupełnie inaczej. Sześć miesięcy temu na prezydenta Stanów Zjednoczonych zaprzysiężony został Donald Trump. Polityk już podczas kampanii wyborczej zapowiadał, że zamierza ściągnąć dobrze płatne miejsca pracy z powrotem do USA. Ponadto, Trump chce nakładać wysokie cła na produkty importowane z innych państw, w tym Chin. Jeżeli polityka amerykańskiego prezydenta zostanie wdrożona może to oznaczać wojnę handlową pomiędzy dwoma mocarstwami.
Państwo Środka może zdecydować się na podobną reakcję jak w 2010 roku podczas sporu z Japonią. Wówczas Chiny wstrzymały eksport dwóch metali: neodymu oraz dysprozu. Efekt? Ceny wspomnianych pierwiastków w ciągu 10 miesięcy wzrosły o 600-800%. Widać to na poniższym wykresie.
Źródło: Researchgate.net
Warto zwrócić uwagę, że wówczas spór dotyczył kilku wysp skalistych na Morzu Wschodniochińskim. Dzisiejsza dominacja Chin w tej branży jest silniejsza niż miało to miejsce 7 lat temu. Potencjalna wojna handlowa pomiędzy USA i Chinami mogłaby doprowadzić do eksplozji cen metali ziem rzadkich oraz metali strategicznych.
Jeśli nie dojdzie do wojny handlowej, należy spodziewać się spokojniejszego wzrostu cen, do którego w ostatecznym rozrachunku musi dojść. Przecena metali strategicznych i metali ziem rzadkich była gigantyczna. Chiny osiągnęły swój cel i zdominowały produkcję. Teraz utrzymanie niskich cen metali nie jest już priorytetem chińskich władz.
Należy jeszcze wspomnieć o konflikcie na linii USA – Korea Północna, który ma drugie dno. Wartość złóż metali ziem rzadkich należących do komunistycznego kraju wynosi 6 bln dolarów. Ze względu na brak funduszy oraz technologii, Korea Północna nie jest w stanie wykorzystać swojego potencjału. Obalenie Kim Dzong Una pozwoliłoby Stanom Zjednoczonym uzyskać dostęp do cennych minerałów, dzięki czemu mogliby uniezależnić import metali strategicznych z Chin.
W naszej ocenie jest to jednak bardzo mało prawdopodobne.
Jak zapewnić sobie ekspozycję na metale ziem rzadkich?
Większość wydobycia odbywa się w Chinach, ale nie ma możliwości, żeby uzyskać ekspozycję głównie poprzez Państwo Środka. Dlaczego? W przypadku większości kompanii głównym akcjonariuszem jest państwo albo kilku bądź kilkunastu właścicieli. Akcje takich spółek nie muszą być notowane na giełdzie.
Postanowiliśmy zaprezentować dwa rozwiązania, które umożliwiają pozyskanie ekspozycji na metale ziem rzadkich. Pierwszym z nich jest nabycie jednostek ETFu VanEck Vectors Rare Earth/Strategic Metals oznaczonego tickerem REMX.
W portfelu funduszu znajdują się spółki zajmujące się wydobyciem bądź też przetwarzaniem metali strategicznych.
Poniższy wykres pokazuje ekspozycję REMX na poszczególne kraje.
Źródło: ETF.com
Mimo, iż większość metali z obu grup jest wydobywanych w Chinach, to na Państwo Środka w przypadku ETFu przypada niewiele ponad 27% firm.
Kolejna tabela zawiera dane dotyczące kapitalizacji, wskaźników finansowych, poziom dywidendy i liczby spółek wchodzących w skład ETFu.
Źródło: ETF.com
Niskie ceny metali sprawiają, że producenci notują straty. W efekcie wskaźniki finansowe (jak widać na przykładzie powyższej tabeli) prezentują się niekorzystnie. Za inwestycją przemawia natomiast ogromna przecena, z którą mieliśmy do czynienia między 2011 a początkiem 2016 roku.
Obecny poziom REMX jest o 83% niższy niż w 2011 roku, co widać na powyższym wykresie. Historycznie mamy do czynienia z bardzo niskimi cenami. Do dna dołka z 2016 roku fundusz stracił 90%. Od tego czasu nieznacznie urósł. Nie zmienia to faktu, że potencjał do wzrostów wciąż pozostaje ogromny.
Akcje firm zajmujących się wydobyciem metali ziem rzadkich, jak i samych metali są silnie skorelowane z cenami surowców, które wciąż pozostają niedowartościowane.
Drugim rozwiązaniem jest kupno metali strategicznych za pośrednictwem niemieckiej firmy Schweizerische Metallhandels AG (SMH). Oferta opiera się przede wszystkim na czterech koszykach (każdy z nich zawiera kilka metali). W przypadku dokonania przez nas zakupu wybranych koszyków, metale składowane są w wolnocłowym magazynie na terenie Szwajcarii.
Metale zostały pogrupowane według dziedzin, w których są wykorzystywane. Mamy zatem do wyboru:
- Koszyk techniki solarnej i energetycznej (2 kg indu, 3 kg hafnu, 2 kg galu).
- Koszyk kluczowych branż przemysłu (2 kg indu, 3 kg hafnu, 2 kg galu, 47,4 kg bizmutu, 8 kg tantalu, 7 kg telluru).
- Koszyk konstrukcji i budowy maszyn (20 kg molibdenu, 20 kg wolframu, 20 kg chromu, 20 kg kobaltu, 4 kg tantalu, 20 kg cyrkonu).
- Koszyk nowoczesnych technologii i elektroniki (0,5 kg renu, 2 kg srebra, 2 kg indu, 5 kg kobaltu, 4 kg tantalu).
Wartość koszyków waha się w granicach 6-12 tys. euro.
Naszym zdaniem ze względu na minimalny spread i dużo większe niedowartościowanie, lepszym rozwiązaniem jest inwestycja w ETF REMX.
Zespół Independent Trader
moffet
piotr.s
https://marucha.wordpress.com/2015/05/05/zatajone-przed-polakami-bogactwa-polski-czyli-najwieksze-oszustwo-prl-bis-tzw-iii-rp/
M&M
To chyba nie miejsce na takie bzdury a może się rozmnożyć.
supermario
Zostaw w drodze wyjątku tego damioppa może się przydać.
Soja
quidditch2
https://www.youtube.com/watch?v=pxCTgV7S76Y
Arcadio
Przyznam, że mocno szokujące jest to, że Chiny wydobywają aż 97% tych pierwiastków.
Dla mnie to oznacza, że trudno mówić tu o jakimś sensownym rynku inwestycyjnym.
Skoro jedno państwo opanowało całkowicie wydobycie to i steruje rynkiem.
Dlatego skład indeksu podanego ETFa pokazuje co jest. Inwestują w jakieś spółki amerykańskie czy australijskie, które niby coś wydobywają albo po prostu mają w nazwie Rare Metals etc.
Skoro prawie całość wydobycia pochodzi z Chin, a w tamtejsze spółki nie za bardzo można zainwestować to i cały sektor trochę traci sens.
Po co szukać na siłę inwestycji w te spółki rozsiane po całym świecie, odpowiadające za raptem 3% wydobycia, na dodatek niekonkurencyjne w stosunku do chińskich. Jadą na stratach co widać z P/E na minusie, dodatkowo ETF ma dość wysoki, jak na spółki w kłopotach, współczynnik P/BV = 1,65.
Jak dla mnie sektor nieprzynoszący zysku i będący w zapaści nie powinien być wyceniany powyżej 1 na P/BV.
Ogólnie ja nie wchodzę, choć zacznę się interesować tematem.
A podana tutaj oferta firmy SMH na zakup i magazynowanie fizyczne koszyków metali ziem rzadkich to już swoiste kuriozum.
Nie wiem czy byłbym w stanie rozróżnić kg indu od kg tantalu, no ale skoro dostałbym za 10,000 Euro kwit, że jestem ich posiadaczem, to nic tylko się cieszyć i chwalić w robocie :)
Swoją drogą nie wiem czy nie założę firmy handlującej Radonem lub Kryptonem. W końcu to gazy, a jakże szlachetne, czyli coś jak metale szlachetne.
Mogę je komuś sprzedać na butle i przechowywać w garażu :)
dav1
W Norwegii byl (moze jeszcze jest) start up ktory zaczal wysylac puste puszki hermetycznie zamkniete do Chin. Sprzedawali to jako norweskie powietrze :)
Kabila
Przez koltan w Kongu trwa 20-letnia wojna, najkrwawsza od II Wojny Światowej.
Ponad 5 milionów trupów !
Obszar wydobycia koltanu to pogranicze Konga z Ugandą i Rwandą.
Jest tam 70 zbrojnych grup (w Syrii TYLKO 20).
I w mediach cisza...
Fajnie by było prześledzić, gdzie samoloty z koltanem latają i kto to odbiera.
Swego czasu Nokię przyłapali na gorącym uczynku jak tę wojenkę finansowała.
durin
https://www.aliexpress.com/item/99-9-Gadolinium-Gd-sputtering-target-for-films-coating-and-lab-workings-Yipin/32572431065.html?spm=2114.10010108.100009.1.XuNZIi
Tylko pytanie jak sprawdzić czy to co sprzedają jest faktycznie tym czymś :).
ETF i spółki też nie wyglądają za ciekawie przez monopol chińczyków.
Fajne aktywa inwestycje, ale moim zdaniem łatwo wtopić zarówno w realu jak i wirtualu.
Farfocel
Swoją drogą, nie wiem w co gra Trump. Palcem grozi Merkelowej, z TPP się wycofuje tracąc tym samym przychylność swoich sojuszników na Pacyfiku, a do zapowiadanego ocieplenia stosunków z Putinem póki co nie doszło. Czyżby izolacjonizm? Ja wiem, że amerykańskie społeczeństwo ma dosc dźwigania odpowiedzialności bycia światowym imperium, ale tak łatwe oddawanie pola mnie trochę zaskakuje.
Chiny przyparte do muru cłem nałożonym przez USA pewnie drastycznie ograniczyłyby wydobycie metali, co doprowadziłoby do znacznych wzrostów. Ciekawe aktywo naprawdę :)
Czy ktos się orientuje, czy w Estonii dalej mozna dostac srebrny bulion bez VAT? A jak tak, to od kogo?
Ostatnio modyfikowany: 2017-06-23 20:05
Rados
http://www.thelastamericanvagabond.com/top-news/washingtons-real-motives-north-korea-afghanistan-psychology-geopolitics-rare-earth-metals/
Mega wulkan w Yellowstone ma eksplodować podobno (artykuł tydzień temu opublikowany):
http://www.zerohedge.com/news/2017-06-17/scientists-warn-current-yellowstone-quake-swarm-could-rip-guts-out-america
Co ciekawe USA już maja plan żeby powywozić swoich mieszkańców poza Amerykę:
"The U.S. is currently under contract with at least 4 countries all of which have agreed to house displaced U.S. citizens in the unfortunate event the Yellowstone supervolcano were to erupt. Hundreds of billions of dollars were paid to foreign governments to facilitate the agreement which spans a ten year period from its signing, ending in 2024."
Czy ktoś wie o co chodzi z tym "przyjęciem" Yuana przez ECB?
bmen
dywersyfikacja portfela pod SDR.
metale rzadkie to temat dla znawców, a ten etf to wydmuszka. To politycznie kontrolowane towary. usa juz zaczeły działać aktywnie nad własnymi dostawami niezależnymi od china, ale potrzebują czasu. odcięcie rare earth to koniec rynku technologi na zachodzie. podobno u nas na suwałkach tez spore złoża.
danielmir
czytam forum od miesiąca. nie edukowalem sie nigdy w inwestycjach wiec zaczalem od podstaw. po przestudiowaniu systemu bankowego udzielania pozyczek odeszła mi chęć na kredyt. chciałem kupić spory kawal ziemi rolnej (nie na inwestycje, na użytek własny), lecz umysł nakazuje dozbierac kasy, albo kupić cos mniejszego. chyba, ze kupie na brata który ma papiery rolnicze i dostanie bonus ale to off top. na budowę bunkra i tak mnie póki co nie stać.
za 4 tyg mam 20k w GBP. waluta chyba niezbyt porządana dzisiaj. czy mam to trzymać i czekać, az feniks sie z popiołów otrzepie, czy juz po ptaku i powinienem wymienić to na inna walutę (ktos pytał o kantor internetowy pod wcześniejszym artykułem: ja używałem walutomat.pl wiec polecam).
dodam, ze kupiłem dwa tyg temu srebra za 800 GBP w bullion vault i nie inwestuje w nic bo wiedzę mam znikoma, a dwie godz. dziennie na studiowanie to mało. wiec najpierw powoli sie edukuje i postanowiłem zapytać o opinie, aby mi sie azymut wyklarował.
w planie mam wiec chyba przetrzymanie waluty przez dwa lata, gdzie potem chce dorzucić 100k i kupić m1 w PL w dużym mieście (najtańsze w nowym budownictwie 30 metrów to 200k). albo wlasnie kawałek ziemi gdzie postawie mała chatę. zaznaczam, ze te dwie opcje nie na inwestycje, po prostu na mieszkanie.
w chwili obecnej mieszkam w niemczech gdzie jako singiel bezdzietny jestem w 1 grupie podatkowej, wiec nie jest wesoło. dodatkowo obowiązkowy podatek na kościół. no ale jeszcze rok i planuje płacić podatki w naszym pięknym kraju (niestety do estonii nie moge sie przenieść bo nie pracuje zdalnie).
pytanie wiec moje jest następujące: czy w perspektywie dwoch lat jest jakies miłe okno gdzie mógłbym ulokować moje 20k GBP, przy okazji nie stracić na inflacji, a moze zarobić kilka %?
drugie pytanie: korzystał ktos z aplikacji mbank maklera? polskie konto mam wlasnie w niemieckim banku mbank, a otwarcie nowego chyba wiąże sie z podróżą do kraju.
Ostatnio modyfikowany: 2017-06-23 23:23
manieq
Eltor
"w planie mam wiec chyba przetrzymanie waluty przez dwa lata, gdzie potem chce dorzucić 100k i kupić m1 w PL w dużym mieście (najtańsze w nowym budownictwie 30 metrów to 200k). albo wlasnie kawałek ziemi gdzie postawie mała chatę. zaznaczam, ze te dwie opcje nie na inwestycje, po prostu na mieszkanie. "
Bierz dom. Mieszkanie w 30-metrowym kurniku to jest dramat. Uniemożliwisz sobie gromadzenie jakiegokolwiek sensownego majątku czy założenie własnego biznesu, co całkowicie przykuje Cię do lokalnego pola bawełny.
A co najważniejsze, jak będziesz chciał, by pojawiły się tam małe człowieki, to staniesz w obliczu sytuacji mówiąc oględnie, nieciekawej. To też będzie przyblokowana opcja z powodu braku miejsca.
Ja tam uważam, że własny panel na dachu i własna studnia za domem to też jest duża wartość, na którą nie masz szans w kurniku.
Czystsze powietrze i mniej napięty układ nerwowy (brak np. ciągłego hałasu w tle czy nienaturalnie dużego zagęszczenia ludności naokoło) dobrze Ci zrobią.
"drugie pytanie: korzystał ktos z aplikacji mbank maklera"
Jakoś tam korzystał. Proste, przejrzyste, łatwe w użyciu i z niskimi prowizjami, zwłaszcza jeśli dokonujesz transakcji na nieprzesadnie wysokie kwoty.
danielmir
@Eltor, dzieki. akurat w kwestii kurnika jestem obeznany. wychowałem sie na 30 metrach z rodzicami, trójka rodzeństwa, psem i kotem ;)
dom bedzie droższy, nawet na działce siedliskowej, chyba ze kupie cos starego juz gotowego. za kurnikiem na plus jest to, ze w mieście zawsze bede mógł to podnająć na air b and b, a w PL nie bede dłużej niz 3 mc w roku. na wsi moja mama nie chce siedzieć, choć ja najchętniej siedziałbym i farmil organic. od pol roku latam z własna roślina kurkumy i czekam na plony az korzeń wyrośnie.
w niemczech wynajmuje od brodatego 50 metrów.
manieq
Co do wyboru lokum to mieszkałem 14 lat pod miastem, 12km od Warszawy, następnie 11 lat w Warszawie, obecnie w Norwegii 15 km od Oslo, a docelowo mam duży dom "pod Warszawą" zaledwie 35km, wiejska okolica lasy, woda spokój i cisza. I z czystym sercem polecam gdziekolwiek byle nie w klatce 30m2, człowieka z wiekiem (już po 30tce to zauważyłem) coraz bardziej cieszy spokój, a do miasta to sobie można w każdej chwili wyskoczyć. Oczywiście różni ludzie mają różne zawody i nie zawsze jest praca w pobliżu.
Ostatnio modyfikowany: 2017-06-24 06:13
3r3
Zastanów się - czy masz maszynkę do robienie waluty?
A jak nie masz, to najpierw chcesz kupić habitat czy maszynkę do bogacenia się?
Jest tyle innych krain do których możesz pojechać z UK - tam się zainstaluj z kapitałem i prowadź biznes - pomnażaj.
Wrócisz do Polski i najpewniej po roku - dwóch będziesz miał dość, rzucisz wszystko ze stratą w diabły i uciekniesz.
Demografia jest jasna. A to co masz to nie jest wcale tak wiele. Stracisz to będziesz płakał.
//==============
Problem przedstawiony w artykule jest tak abstrakcyjny, że nie bardzo wiem czy w jakikolwiek sposób da się go wyzyskać - Ci co o to wojują to już oni sobie w ziemi dłubią i akurat nam podadzą prawdzie dane o wydobyciu.
Bodek
Ostatnio modyfikowany: 2017-06-24 10:36
3r3
Nie wkręcaj laików w papier jak wiesz że rozebranie hałdy kwasami zajmuje 25 lat i wtedy dopiero można pozbierać urobek (oraz zapomnieć o poborze wody i łowieniu ryb w okolicy). Przecież to jest jak ETF na drewno z okazji wsadzenia w ziemię sadzonek.
Bodek
Ale na emeryturę będzie jak znalazł :-). Wodę i tak będziemy mieć do dupy o ile w ogóle bezie jakaś poza tą w butelkach za 25 lat, więc nie widzę problemu. Może w Szwajcarii w CERN wymyślą metodę atomowego selekcjonowania :-).
Na serio w Lubinie już chłopaki myślą jak się do tego zabrać bo te hałdy mają kilka dekad i te na spodzie to nawet złote są, bo wtedy nikt nie przejmował się złotem, wtedy stal na czołgi była najważniejsza.
Mnie się tam marzy, nasz Fort Konx pod Lubinem, niech nawet pół tego wydobycia co teraz tam składuję. Jak by trzeba było jakieś rakiety od amerykanów kupić to byśmy mieli konkretne płacidło. Teraz to mi im za darmo to wszystko oddajemy i nawet F16 bez rakiet som.
3r3
Lubin jest 110km od Goerlitz, z trasy Drezno - Budziszyn. To szeroka arteria do natarcia pancernego, po drodze jest tylko park krajobrazowy - żadnego miasta oporowego. Jak tam jest złoto to to jest już niemieckie złoto, tak jak cała ta miedź.
Pan Grzegorz Braun dobrze nam doradził - musimy się policzyć ilu nas jest. No już się policzyliśmy i wniosek jest banalny - pora wiać.
Niemcy wydają obecnie na zbrojenia czterokrotnie więcej niż my, ktoś ze wschodu im chyba zagraża - tak tak, na wschód od Niemiec jest Rosja (po pokonaniu przeszkody etnograficznej w postaci skansenu Irokezów).
Ja to bym obstawił ETFa, że Niemcy wydadzą na zbrojenia za rok pięciokrotnie więcej niż Polacy, a później zaczną się rozpędzać.
Rudolf
Założyłem na ING ale tam tylko GPW i nic więcej.
Z góry dzięki.
Freeman
Niemcy jada pod kazdym wzgl na oparach. To sa popluczyny dawnej swietnosci. Kuriozalnie ich mice produkcyjne beda dla nich problemem w fazue glebokiej recesji.
Male panstwa , bez rozdmuchanych socjali, w krysysie latwiej sobie radza a doswiadczeni w boju stanu wojennego Polacy, latwiej zniosa zaciskanie pasa.
U Niemcow spadek poziomu zycia wywola depreche u mieszkancow bo na rewolucje to juz im skutecznie brak jaj.
Do tego maja zdradziecki rzad.
Oni sa w fazie rozpadu.
Przerabiam mentalnosc niemiecka codziennie. Tu nigdy nie bylo bohaterow tylko zawsze motto, zusammen sind wir stark, a tak w ogole tu nie ma facetow .
3r3
"Niemcy jada pod kazdym wzgl na oparach. To sa popluczyny dawnej swietnosci. "
My za to w kondycji na olimpiadę?
Gry wojenne DE vs PL to jakościowo szarpanina dwóch pijaczków w bramie.
Ostatnio modyfikowany: 2017-06-24 12:32
danielmir
@3r3 "Zastanów się - czy masz maszynkę do robienie waluty?"
mam, ale taka co daje extra plon raz do roku. wlasnie ten plon chce zagospodarować.
"najpierw chcesz kupić habitat czy maszynkę do bogacenia się?"
habitat odpada ze względów logistycznych. moja praca polega na tym, ze srednio co 3-6 mc jestem w innej krainie. za dwa lata bedzie tych podróży wiecej i bedą krótsze (prognozuje tez większy i częstszy plon).
"Jest tyle innych krain do których możesz pojechać z UK - tam się zainstaluj z kapitałem i prowadź biznes - pomnażaj."
mieszkałem w dużym mieście w uk, mieszkałem tez w dużym mieście w us. jestem poza polska juz 7 rok. głównie przez ostatnie lata studiowałem (razem 9 lat w 4 krajach). pracuje zawodowo dopiero od roku (chociaz przed studiami 2 lata prowadziłem biznes w internetach w pl), a ze względu na podróże służbowe moj powrót do polski bylby teraz symboliczny.
"to co masz to nie jest wcale tak wiele. Stracisz to będziesz płakał"
dla mnie duzo, ale relatywnie rzecz biorąc niewiele, racja. nie chce robić żadnych głupich ruchów zeby potem wlasnie nie płakać, dlatego tu jestem. i jako laik, moja pierwsza myśl na temat tego gdzie wrzucić pieniądz poszła w nieruch (kazdy laik wie, ze cała 5th AV należy do brodatych kapelusznikow. nieruchy im pracują, a oni wypoczywają w dzień saturna). i jako, ze nieruch na który bedzie mnie stać za 2 lata jest mały i niekomercyjny to nie jest to dobra inwestycja, ale mysle, ze nie byłby to zakup na którym bym stracił bo miałbym to zamiast hotelu i byłby to moj ćwierćkohabitat na 2 mc w roku. moge tez iść w innym kierunku i nie musze kupować celi 20metrow w mieście. ten plan moze sie jeszcze zmieni. ale jesli przez dwa lata mam cos robić z ta kasa to załóżmy, ze chce czesc tego przechować w NOK - ile? całośc jak mówi manieq, czy podzielic to na kilka części i wrzucic cos np. w commodieties czy inne dobra?
tracić i płakać to nieuniknione dla laika, ale lepsze to niz siedzenie na dupie bez odrabiania lekcji i rozwoju. zamierzam sie kształcić w tym temacie tak zeby płakać jak najmniej. jesli możecie mnie nakierować bede wdzięczny.
@Freeman, 3r3, w niemczech jak jestem to codziennie widzę rodowitych niemcow grzebiacych po śmietnikach w u-bahnie wyciągających butelki, juz dzis emerytur im nie starcza na zakupy w alnatura. a ci nowi pracować przecież nie bedą. niemcy zawsze posłuszni i nikt sie nie zbuntuje. jak jest tam czerwone światło to nikt nie przejdzie przez pasy. zawsze ordnung i wykonywanie rozkazów dlatego jak ktos zakrzyczal raus to najechali na polskę.
Ostatnio modyfikowany: 2017-06-24 12:54
Freeman
My za to w kondycji na olimpiadę?
Gry wojenne DE vs PL to jakościowo szarpanina dwóch pijaczków w bramie.
Struktura problemu jest zlozona. Tego nie mozna tak jednym zdaniem. Poza tym, punkt widzenia zalezny od punktu siedzenia. Podczas pobytow w Polsce tez cesto zalamuje rece i znajduje milion powodow do narzekan , ale czasem warto usredniac.
W Polsce brakuje logicznego dowodzenia zarowno w armii jak i polityce. Polska ma idealny talent do robienia sobie wrogow i wchodzenia w niezdrowe uklady. To ostatnie stalo sie znakiem czasu praktycznie dla calej Europy bo myslenie musi byc kolektywne a polityka poprawna.
Niemcy moga jedynie intrygami i tworzeniem ukladow cos Polsce probowac zaszkodzic poprzez jakies tam aliance z Franuzami i robienie nagonki na ciapatoopornych.
Suma sumarum ja Niemcom przyszlosci nie prorokuje dobrej a badam ich od trzydziestu lat i cos w temacie wyczuwam.
@danielmir przytacza przyklad wspolczesny:
@Freeman, 3r3, w niemczech jak jestem to codziennie widzę rodowitych niemcow grzebiacych po śmietnikach w u-bahnie wyciągających butelki, juz dzis emerytur im nie starcza na zakupy w alnatura. a ci nowi pracować przecież nie bedą. niemcy zawsze posłuszni i nikt sie nie zbuntuje. jak jest tam czerwone światło to nikt nie przejdzie przez pasy. zawsze ordnung i wykonywanie rozkazów dlatego jak ktos zakrzyczal raus to najechali na polskę.
ktory potwierdzam. Najgorsze jest w tym wszystkim degradacja wlasnych obywateli i nadawanie uchodzcom statusu swietych krow. Ich przewinienia sa uniewinniane przez sady, prawo ich nie dotyczy. Wszystko za sprawa rzadu, ktory nadal odgorne instrukcje i to idzie w dol przez wszystkie pietra biurwy. Kazdy, czy urzedas czy mundurowy, wypelnia rozkazy .Ich historyczna skutecznosc zafunduje im zgube.
Ostatnio modyfikowany: 2017-06-24 13:18
Bodek
"Lubin jest 110km od Goerlitz, z trasy Drezno - Budziszyn. To szeroka arteria do natarcia pancernego, po drodze jest tylko park krajobrazowy - żadnego miasta oporowego. Jak tam jest złoto to to jest już niemieckie złoto, tak jak cała ta miedź."
W Kłodzku jest gotowy magazyn tylko trzeba trochę świeżego gipsu położyć i śnieżką ściany odmalować. Kilka stek milionów uncji srebra tam się zmieści. Tam czołgiem trochę trudniej wjechać a i ewakuować łatwiej do braci madziarów o ile pepiczek da wolny przejazd. Linia kolejowa nawet jest. Idealne miejsce.
@3r3 i @Bodek zmienią nazwiska na Hunt i w 2020 spłacimy wszystkich wierzycieli. Ja mogę księgować uncje nie mam kłopotów z ujmowaniem w księgach magazynów.
@Freeman
Co do Niemców zgoda ale zapominacie, że braciom niemcom w trudnych chwilach pomagają bracia rosjanie. A u nich rekrut jeszcze jest. I jeżeli youtube jest miarodajny to ruski naród technicznie wyedukowany i sprytny. Nie ma tylu filmów o robieraniu silników toyoty i hondy po angielsku co jest po rusku. Oni to w stodole na klepisku robią i działa.
Skoro brak dowodzenia na szczeblu centralnym to trzeba rozdać karabiny i zapomnieć o dowodzeniu. Ma być starszno i chaotycznie niemcy się tego najbardziej boją. Oni jak nie wiedzą z kim mają rozmawiać nawet jak mają przewagę z góry się poddają, boją się terra incognita. Wchodzą tylko jak mają dokładny szczegółowy plan.
Ostatnio modyfikowany: 2017-06-24 13:49
greg240
Jak juz musisz mieszkac w miescie a nie chcesz sie gniezdzic w 30m a nei stac cie na dom to moze lepiej kupic z 50m w starym budownictwie do remontu? a jak dozbierasz to zrobisz generalny remont. Wielka plyta ma wiele zalet dobra lokacja, a wady krzywe sciany mozna latwo wyeliminowac sa teraz wylewki samopoziomujace, szukaj czegos , z dobrym ukladem czyli kuchnia obok duzego pokoju bez sciany nosnej, pozwoli to Tobie wyeliminowac
problem wielkiej plyty w postaci malych pomieszczen, wyburzasz scianki i masz przestrzen. Unikniesz kredytu, dozbierasz
zrobisz remont, dobra lokacja pozwoli utrzymac cene , a remont podniesie wartosc lokalu, jak patrze to bloki z wielkiej plyty miewaja
juz windy z stali nierdzewnej zjezdzajace na poziom 0 dla inwalidow do tego niejednokrotnie masz juz na klatkach kafelki, docieplenia
to standart, w chwili obecnej niczym nie ustepuja nowym blokom, a przewyzszaja lokacja, i uzbrojeniem terenu w infrastrukture.
Freeman
O niemcach prawisz do rzeczy a i powinowactwo niemiecko-ruskie trafnie oceniasz.
Jedynie makrela wnosi nowy pierwiastek w ten uklad , na nasze szczescie niszczac go jak sie da taka eu poprawnosc polityczna wobec sama.
Niestety wladek czuje sympatie do niemiec i makrela w ostatecznym rozrachunku moze mu nie przeszkadzac. Dopiero ostateczna rozpierducha w Europie moze ruskich ruszyc na zachod.tym razem zatrzymaja sie dopiero nad Renem.
Bodek
"do rzeczy" to ok, "od rzeczy" gada @Arcadio, ok :-).
https://www.youtube.com/watch?v=YoYlgyeTAbo
od 51 minuty ......
3r3
"mam, ale taka co daje extra plon raz do roku. wlasnie ten plon chce zagospodarować. "
Działa - nie psuj. Chomikuj rezultat, jak będziesz miał dobry pomysł to będzie jak znalazł - nie szukaj pomysłów na siłę.
"moja pierwsza myśl na temat tego gdzie wrzucić pieniądz poszła w nieruch"
A ten blog wiesz dlaczego nie nazywa się independentRentier?
Nie żeby gospodarz nie próbował z komercyjnymi nieruchami. Ale taki mamy klimat.
"ale jesli przez dwa lata mam cos robić z ta kasa to załóżmy, ze chce czesc tego przechować w NOK - ile"
Jak Ci ta kasa niepotrzebna to albo rozdaj potrzebującym, albo kup sobie brzdęku, zakop i zapomnij na dekadę, dwie. Może będzie jak znalazł. I tak na razie nic sensownego z tym nie zrobisz - stopy procentowe są ujemne - kapitał jest za darmo.
"niemczech jak jestem to codziennie widzę rodowitych niemcow grzebiacych po śmietnikach w u-bahnie wyciągających butelki"
Ja tak widzę Szwedów. Też rodowitych. Ale byłem w Polsce, widziałem Polaków, nie wiem czy rodowitych bo to przecież po tylu wojnach że nie wiadomo kto po kim.
Freeman
Niemcy, Szwecja oficjalnie uchodza za kraje bogate. Polska nie.
manieq
1. Dywersyfikować inwestycje ( ja mam 40% obligacje,lokaty w różnych walutach obecnie PLN,zarabiam w NOK, zwiększam GBP,złoto fizyk \ 60% akcje polskie i fundusze ale w Norwegii bo fundusze w Polsce to złodzieje, do końca roku zmniejszam cześć akcyjną)
2. Nigdy nie wchodzić 100% kapitału w inwestycje nawet jak ci się wydaje że to będzie złoty strzał, najlepiej sobie kapitał na dane wejście rozbić na 2\3 części i dokładać, może w międzyczasie pojawi się lepsza okazja.
Ostatnio modyfikowany: 2017-06-24 17:21
supermario
https://www.youtube.com/watch?v=NRKh9PwtZe0
Arcadio
Jeśli moje wpisy wyryly jakąś ryse na Twojej psychice to przepraszam ale mógłbyś się już odstosunkowac bo stajesz się monotematyczny. Rozumiem że brakuje intelektu na szersze ogarnięcie rzeczywistości ale jest na to rada. Więcej czytaj i ucz się. Mniej komentuj - oszczędzisz sobie kompromitacji.
Bodek
Oj wyryły, wyryły. Myślę o Tobie na okrągło, nie ja sam jeden, kilku na tym forum się rozchorowało na Twoim punkcie.
Czytam, czytam, teraz akurat "Uczta Baltazara" znasz?
Krzysiek3
Z tego co pamiętam to Breza był "krytyczny" wobec Kościoła przedsoborowego. Nawet mu "Urząd" wydali kremlowscy sowieciarze w Kraju Rad. No to pewnie byłby zadowolony z aktualnego stanu Kościoła posoborowego. Może by coś tam pisał w Tygodniku Powszechnym?
Oczywiście jego Uczta ma swój urok - warto poczytać.
Ale co do oryginalnej Uczty, to kim są dzisiaj Persowie i Medowie i czyj koniec już bliski? Mane, takel itd. - komu ...?
Bodek
Musiał być krytyczny wobec tego co przedsoborowe bo to pupil komunistów był.
Persowie i Medowie istnieją niewiele się zmieniło, cel jest inny. Tym celem jest Europa, bo sobie zasłużyła
Ostatnio modyfikowany: 2017-06-24 20:59
Thomas
Polskie dzieci z domów dziecka (a dotyczy to prawie wszystkich domów dziecka) są sprzedawane na zachód do burdeli, pedofili, na msze szatanistyczne do rytualnych mordów oraz jako dawcy organów. To nie jest żart, to jest udokumentowany fakt. Proceder ten jest uprawiany na masową skalę. W proceder zamieszani są politycy z poprzedniej ekipy rządzącej, sędziowie, prokuratorzy, policjanci i urzędnicy, a nawet niektórzy księża. Obecni rządzący, posłowie i wszystkie kluby poselskie i prezydent wiedzą o tym procederze i nic z tym ie robią. Tak samo policja mimo składaniu cały czas zawiadomień o popełnieniu przestępstw i dostarczaniu dowodów nie wszczyna nawet postępowań.
Proceder ten polega na adoptowaniu dzieci przez obcokrajowców. Następnie te dzieci wywozi się na zachód najczęściej do Włoch i ślad po nich ginie. Dzieciom zmieniane są dane osobowe; imie, nazwisko, pesel i nie ma możliwości sprawdzenia co się z nimi później dzieje. Sama adopcja przez obcokrajowców jest przestępstwem. Łamie ona konstyucję, kartę praw dziecka i praw człowieka. Więcej na ten temat dowiecie sie z linków poniżej. Również na Youtube jest pełno filmików na ten temat. Sprawą zajmuje się fundacja im. Dobrego Pasterza, której prezesem i wojownikiem jest Paweł Bednarz
Ratujmy nasze dzieci, bo władza milczy i nic nie robi, więc za nas nikt tego nie zrobi! Dzieci do tych adopcji biorą z domów dziecka, zdarzają się jednak porwania z ulicy. Przesyłajcie te informacje dalej, wklejajcie na różnych forach aby jak najwięcej ludzi sie o tym dowiedziało. Informujcie rodzinę i przyjaciół, kogo się da. Jak ludzie sie dowiedzą co sie dzieje to może wyjdą na ulice i zaczną protestować, telewizja się wtedy wkońcu zainteresuje (a wiedzą wszystkie stacje, bo otrzymują ciągle informacje o tym) i wtedy ci na górze może zrozumią, że nie są bezkarni i nie stoją ponad prawem. Niech każdy zrobi co tylko może w tej sprawie.
https://www.youtube.com/watch?v=R0CPCcA5Zgc
http://porozmawiajmy.tv/kto-zarabia-na-sprzedazy-polskich-dzieci-na-ofiary-rytualow-satanistycznych-pawel-bednarz/
https://www.youtube.com/watch?v=BzNx8sDhEgo
Zriel
supermario
Mam pytanie czy prawdą jest , że tak wygląda nauka w niemieckich szkołach.
https://www.youtube.com/watch?v=p5aUDSuruWY
supermario
No i w Anglii.
https://www.youtube.com/watch?v=iuS7zBdw0BU
3r3
Poruszasz tę kwestię na blogu inwestycyjnym dlatego że chciałbyś kupić udziały i nie wiesz jaki ticker?
Czy też po wiekach zbrodni na tym terytorium nagle Cię coś zbulwersowało?
@Zriel
"przy okazji poszukiwań gazu łupkowego potwierdziły to, wiadomoi że na terenie naszego kraju"
Ta, naszego szczególnie. Idź wyegzekwuj to twierdzenie i sobie wykop.
"Za czasów gieka wydobycie blokowali ruscy"
Kazali też pociąć w latach 70tych na żyletki sprzęt do zgazowania, za który zapłaciliśmy Niemcom 270mUSD, a wtedy to było sporo.
"Jestem pewien że gdyby przeprowadzić zakrojoną na większą skalę akcję to udało by się znaleźć kilku rodzimych inwestorów"
Frajera na stratę szukasz? Przecież do Polski trzeba z wojskiem wjeżdżać żeby mieć jak z urzędami się prawować.
Europa Wschodnia i Afryka to jest jeden region biznesowy. Nie bez powodu. Warunkiem zabezpieczenia inwestycji w kopalnię jest zakup lokalnej bojówki (z własnymi "szkoleniowcami") albo wjazd własnymi siłami pacyfikacyjnymi i kontrola terenu. To są aż takie zyski z wydobycia.
@supermario
Rzuć okiem na rosyjskie szkoły mundurowe - ośmiolatek umie rozłożyć i złożyć, wycelować i wypunktować tarczę. Podejrzewam, że skoro uczy się tego, to i palić, i gwałcić i rabować też się nauczy, a Niemcy się właśnie na to już zawczasu szykują, że będą gwałceni i po to ta edukacja - żeby gładko szło.
Ostatnio modyfikowany: 2017-06-25 08:18
Nick
Zachodnia, "nowoczesna" edukacja:
https://www.youtube.com/watch?v=DxiPeSW76hA
Freeman
Nie chce mi sie w szczegolach wchodzic w temat . Ogolnie jest w tym duzee zierno prawdy i rzad przejawia narzucanie tendencji genderyzmu w szkolach a nawet przedszkolach.
Na krytycznych blogach ten temat byl omawiany. Ogolnie w niemieckich szkolach specyfika psychologizacji problemow jest faktem. Zycie ucznia i rodzica staje sie przez to bardziej skomplikowane.
Ja bylem na kilku wywiadowkach
I rychlo stwierdzilem ze z tym gatunkiem nie da sie rozmawiac.
Po jakims apogeum glupoty i stronniczosci zapisalem dziecko do prywatnej szkoly za granica i bylo super.
Dodam, ze do konca pierwszej dekady naszego tysiaclecia, genderyzmu w szkolach nie bylo.
Arcadio
Sądzę, że my raczej różne dzieła czytamy. Ucztę znam jako wydarzenie biblijne. Powieści nie czytałem. Nie po drodze mi z autorem :)
Bodek
Masz rację mamy inne ideały, wy się zajmujecie tematami i dziełami wygodnymi :-). Albo polowaniem .....
Wychodzi na to że ten Bednarz to jednak nie jest psychol co chciał obalić władzę PiS tylko człowiek zdeterminowany.
https://www.youtube.com/watch?v=XdBxaP1uvAo
https://www.youtube.com/watch?v=C9WS7O6s8R8
Ostatnio modyfikowany: 2017-06-25 19:06
Rados
https://www.youtube.com/watch?v=gEdRE5tlA88
Słucham jego wykładów od dawna, nawet mam książki. Widać że świetnie czuje geopolitykę.
Freeman
Beda rozebrane zgodnie z wloskim prawem upadlosciowym. Rodzi sie pytanie, czy tak male wydarzenie moze wywolac Bank-Run?
3r3
Okaże się na dniach kogo postawią w wymagalność. Jak jakieś kopalnie i fabryki to będzie draka, jak urzędy miasta i skarb państwa to się zrobi kabaret.
A jak lemingi to da się jakoś przeżyć.
roxorito
https://www.youtube.com/watch?v=WLeM-QidZMo
Jacek_S
Eltor
Roaming nie zmienia praktycznie nic w biznesie "naszych" operatorów i nie wystawia ich na konkurencję z sieciami z całej Europy. Aby te one sieci miały realnie konkurować, to musiałyby tu prowadzić biznes i pozyskiwać klientów.
Tylko która sieć miałaby to robić, jak już tu są. Zamiast konkurować, to sobie giganci w postaci T-Mobile i Orange dokupili lokalnych operatorów w Polsce i kto miałby im podskoczyć zdobywając rynek?
danielmir
Kabila
http://citifmonline.com/2017/06/07/zambia-deports-31-chinese-illegal-miners/
Arcadio
Nie wiemy jeszcze jaka będzie cena. Wtedy można ocenić czy to dobry biznes. Jednak zwykle właściciel prywatny nie wprowadza swojej spółki na giełdę, jeśli widzi jeszcze możliwości rozwoju. Po prostu chce spieniężyć swoje dotychczasowe dokonania, to co ma napisać w prospekcie ? Że spółka osiągnęła maximum wzrostu, więcej abonentów w Polsce się już nie da zebrać, a jeśli już, to po wysokich kosztach akwizycji, że ceny rozmów mogą tylko iść w dół, a już obecne zapewniają niewielki zysk. Jakoś dziwne, że nie zaplanował wejścia na giełdę 5-6 lat temu.
Oczywiście to nie wyklucza, że przy rosnącym rynku akcji inwestycja może się udać i da się coś zarobić.
Więcej o sposobach wyceny spółek napiszę w moim kolejnym artykule za kilka dni.
Kabila
Po przekroczeniu granicy Mołdawii z Naddniestrzem, pierwsze co się rzuca w oczy to wielki hipermarket SHERIFFA.
Ale muszę przyznać, iż sklepy SHERIFFA są na bardzo wysokim poziomie, jeśli chodzi o towar i obsługę klienta.
http://www.intellinews.com/moldova-s-1bn-bank-frauds-mirrored-in-transnistria-124183/
Erik Prince z Blackwater wchodzi do Somalii (wraz z Chińczykami !):
https://sofrep.com/84301/erik-prince-chinese-owned-frontier-services-group-wins-security-contract-southern-somalia/
bmen
ciekawe kto będzie robił im IPO i na jakich warunkach? czy cena gwarantowana czy best effort, bo to może dużo powiedzieć o przyszłej cenie.
kto jest w ogóle właścicielem Playa obecnie?
kabila
interwencjonizm widzimy już prawie na każdym kroku i na całym globie.
napisałbyś coś o tym Naddniestrzu. bywasz tam? jak to życie itp.
Swiat się zaczyna bronic przed ekspansja gospodarcza, ludziki zaczynają rozumieć znaczenie neo-liberalizm.
A chinska ekspansja w afryce nie jest już do zatrzymania. pisałeś niedawno o krainach afrykańskich co zaczęli walczyć z z chińskimi minerami.
to oficjalne wydmuszki pod publikę.
Kabila
W Naddniestrzu byłem dwa razy. To moja ulubiona destynacja w Europie (wraz z Gagauzją i Serbią).
Ludziom się tam nie przelewa, ale mają renty i emerytury wyższe niż w Mołdawii i na Ukrainie.
Jest bardzo bezpiecznie, wojsko i policja na każdym kroku.
Ruble naddniestrzańskie wymieniasz w kantorach. Ważne - poza Naddniestrzem nigdzie ich nie wymienisz.
W 2014 wprowadzili monety syntetyczne świecące na podczerwień i ultrafiolet. dla kolekcjonerów gratka.
Z chęcią podał bym linka na mojego bloga, ale nie wiem, czy Admin się zgodzi.
@Admin
Pytanie - czy zgodzisz się abym podał chłopakom link na mój blog ??? Tematyka tam podróżniczo-ekonomiczna.
I promuję tam naszego Tradera 21 w wywiadzie Jabłonowskiego.
bmen
dawaj, popatrzymy co tam skrobiesz.jak dobre to trzeba propagowac :)
Kabila
Podaję linka na moją stronkę:
https://maciejsuska427.wordpress.com/blog/
Sol
"Rzuć okiem na rosyjskie szkoły mundurowe - ośmiolatek umie rozłożyć i złożyć, wycelować i wypunktować tarczę. Podejrzewam, że skoro uczy się tego, to i palić, i gwałcić i rabować też się nauczy, a Niemcy się właśnie na to już zawczasu szykują, że będą gwałceni i po to ta edukacja - żeby gładko szło."
Jak na razie, to w u was w Szwecji gwałcą Ahmedy, natomiast ze powodów znaczących dysproporcji gospodarczych, ludnościowych i technologicznych względem bloku amerykańskiego, Rosja nie ma szans podbić Niemiec. Daruj sobie więc tę pejsatą propagandę pornograficzna, OK?
Ostatnio modyfikowany: 2017-06-27 21:01
wisniawojtek
Czujka
Ostatnio modyfikowany: 2017-10-06 18:02
Rezo Risk
Powiedzcie mi, z jakimi opłatami wiąże się inwestycja w ETF REMX (metale ziem rzadkich)? Czy tutaj też mamy do czynienia z dodatkowymi opłatami jak np. efekt contango? Jeżeli tak to w jak wysoka jest ta opłata?
Pozdrawiam
Pi=tylko3
nie wiem czy w tym wątku ziem rzadkich, pytanie mam odnośnie trytu (wodoru ciężkiego). czy są jakieś spółki na giełdzie? czy ktoś miał gdzieś pdobny wątek czy przemyślenia?